Сейчас криптовалюта рассматривается, во-первых, как вариант сильно рискованной, но потенциально сверхприбыльной инвестиции, если вкладываться на долгий срок. Все помнят историю Кристофера Коха, простого норвежского студента, купившего совсем немного крипты и ставшего миллионером через 4 года. Однако сейчас стратегия «купи и держи» с криптовалютой срабатывает далеко не так успешно, рост значительно замедлился. Более того, существует риск падения курса.
Альтернативное решение вполне очевидно — трейдинг, то есть активные действия: покупка и продажа с целью получения прибыли. Конечно, и здесь далеко не всё так просто — необходимо понимать, что такое криптобиржа, как там действовать и какие ошибки недопустимы. Но именно так и можно получать достойный доход.
Как узнать, куда пойдёт цена
Торговля представляет собой покупку и продажу активов. Скорее всего, читатель уже имеет примерное понимание, что такое рынок Forex и как там совершаются сделки. Разница только в том, что на Форексе торгуются обычные валюты, а на криптобирже — в свою очередь, криптовалюты. Это, конечно, далеко не все виды активов: существуют акции, опционы, облигации, фьючерсы и многое другое, но суть всегда одна — заключение прибыльной сделки.
Ключевое отличие трейдинга и инвестирования — инвесторы рассчитывают вложить средства и получить значительную прибыль гораздо позже. Иногда сроки инвестирования могут достигать десятков лет. При этом в течение этих сроков инвестор может (хотя и не обязан, конечно) просто ждать своего дохода.
А вот трейдер стремится использовать волатильность рынка. Он постоянно открывает и закрывает сделки, стремясь заработать на колебаниях цены.
Встаёт разумный вопрос: каким же образом предсказать эти самые колебания? Для этого используется фундаментальный и технический анализ.
Фундаментальный анализ
Под этим понятием подразумевается оценка стоимости финансового актива. Для анализа используются:
- новости;
- индикаторы;
- состояние бизнеса, связанного с конкретным активом;
- состояние экономики вообще.
В ситуации, когда рассматривается заработок на крипте, трейдер может также использовать новое направление — ончейн-метрики. Соответственно названию, такая метрика анализирует состояние блокчейнов, позволяя использовать сложные технические индикаторы, контролирующие ситуацию в сети. Для эффективного предсказания, в какую сторону изменится цена конкретной криптовалюты, рекомендуется использовать именно ончейн-метрики, хотя вряд ли стоит ими ограничиваться.
Технический анализ
Это предполагает рассмотрение исторического поведения цен и за счёт этого предположение, как изменится ситуация на рынке в будущем. Для рынка криптовалют его использование более оправдано, потому что на его цены сильно влияет спекуляция. Но ничто не мешает применять и то и другое одновременно.
Что движет рынком в целом
Выше уже упоминалось, что для прогнозирования цены конкретного актива используют фундаментальный, технический анализ, но это в более глубоком смысле.
Простейшее понимание — цена актива определяется балансом спроса и предложения. Ценой, по которой актив готовы приобрести покупатели и по которой продавцы готовы с ним расстаться. Если спрос удовлетворяется предложением, это и называется рынком.
Следующее важнейшее понятие — рыночный тренд. То есть направление, в котором рынок двигается в настоящее время. При теханализе такие тренды чаще всего определяются через поведение цен, линий тренда, скользящих средних.
Выделяют два главных варианта тренда: бычий рынок и медвежий рынок. В первом случае речь про стабильно «восходящий» тренд с повышением цены, а во втором — наоборот, про падение последней. Если выделить конкретную ситуацию сложно, то рынок называют «консолидирующимся», или боковым.
Говоря именно про виды крипторынков с разделением на бычий и медвежий, можно выделить любопытную особенность: в некотором смысле для главной крипты их просто не существует. На Binance справедливо отмечено, что биткоин был на бычьем рынке всё время, которое существовал.
Но это не значит, что цена биткоина абсолютно непрерывно растёт, так не бывает. Бычий рынок вполне может содержать внутри себя меньшие медвежьи тренды. Очевидно, что значительность долгосрочных трендов выше, но поскольку рассматривается именно трейдинг, а не инвестиции, принимать во внимание нужно всё.
Понимание рыночного цикла
Цикл представляет собой некий постоянно повторяющийся тренд или паттерн. То есть цена по определённой линии на графике, например, сперва повышалась, потом понижалась, и эта линия повторяется снова и снова.
Но не всегда можно точно определить, на какой стадии цикла находится рынок. Это возможно с большой точностью лишь в конкретные моменты, по завершению некоторой части цикла.
Как научиться самой торговле
Нередко люди в предвкушении большой прибыли (а ведь вполне реально за один день умножить депозит в 10 раз!) забывают про все минусы и сложности торговли и упорно ищут информацию, как можно заработать себе на жизнь. Но стоит помнить, что даже самый разносторонний анализ не может гарантировать стопроцентного предсказания движения цены. И важно не только открывать сделки в правильном направлении, но и поддерживать достаточный уровень осторожности и самоконтроля.
С какой суммы лучше начать?
Значительный плюс в том, что для начала слишком большой суммы не понадобится. Новичок вполне может обойтись даже 100-200 долларами. Более того, по очевидным причинам даже лучше крупными деньгами для начала не рисковать. Приобретается какая-нибудь крипта, скажем, эфир или биткоин, заводится на биржу и начинается торговля.
Сперва следует поэкспериментировать с различными трейд-стратегиями из интернета. Дело ведь не в том, какая из них фактически хороша, а в том, какая больше подходит именно конкретному человеку. Когда удастся убедиться в стабильности прибыли, можно вкладывать и большие суммы.
Какая крипта лучше для торговли
Если задача — заработки при заключении краткосрочных сделок, очевидно, что главным показателем при выборе торговой пары выступает именно ликвидность. Не волатильность, а ликвидность: количество сделок в течение суток. Если ликвидность большая, то крупные игроки оказывают меньше влияния на рынок и маловероятно, что они смогут сильно изменить цену.
Разумеется, всегда стоит выбирать перспективную криптовалюту, у которой ожидается стабильный рост курса относительно основных (эфира, биткоина). Тогда при большом плече будет достаточный шанс пережить просадку.
Как начать торговлю
Некоторое предварительное понимание, как прогнозировать цену и как получать доход, уже можно получить из информации выше.
Перед регистрацией на криптобирже стоит сделать себе закладки на как можно большее количество новостных источников. Именно новости сейчас влияют на курс криптовалют в наибольшей степени (но про остальное забывать тоже нельзя!)
Перед заключением сделки просматриваются сразу несколько максимально достоверных информационных источников. Чем более свежие и достоверные новости будут изучены, тем больше вероятность выиграть, предсказав изменение курса. Разумеется, заключать сделку необходимо срочно. В идеале всё следует делать с мобильного для оперативности и постоянного контроля.
Одни из самых актуальных новостей публикуются в англоязычной соцсети Твиттер, вывод очевиден — знание английского абсолютно необходимо, если человеком планируется прибыльная работа на бирже, обойтись без него практически невозможно. Кто-то может сказать про автопереводчик… но ведь новости далеко не всегда текстовые. Хорошо, уточнение формулировки: если не знать английский, то как минимум иметь возможность быстро осознать англоязычную информацию.
Безопасность
Как, всё ещё не рассматривается начало регистрации на самой криптобирже? Нет, нужна ещё предварительная подготовка. Стоит завести специальный аккаунт Gmail, где почта применяется лишь для регистрации на биржах криптовалют и для онлайн-кошельков. И больше нигде! Важно помнить, что возможности хакеров и мошенников сейчас весьма высоки, а защита от них совсем не так хороша, как хотелось бы.
Следует тщательно фильтровать все приходящие на почту спам-сообщения (даже если они от якобы разработчиков криптовалют), ни в коем случае не открывать там каких-либо ссылок, а лучше и сами письма не открывать, если их специально не ожидается.
Отдельно следует опасаться фишинга. Даже если приходит письмо якобы от криптобиржи, где вы действительно уже зарегистрированы, следует опасаться попадания на фишинговый сайт с немного изменённым доменом!
Когда человек будет (а это при желании вполне реально) получать большие деньги, то следует тщательно обезопасить их и себя.
Кошелёк
Разумеется, для хранения крипты необходим кошелёк с максимальным уровнем безопасности и достаточно сложным паролем. Ни в коем случае нельзя сохранять этот пароль на электронном носителе и держать в браузере!
Варианты конкретных кошельков для известных валют:
- биткоин — blockchain.com;
- эфир — myetherwallet.com.
Какую биржу лучше выбрать
Вот теперь уже можно регистрироваться на бирже. Стоит выбирать проверенную и надёжную, без задержки выплат. Малоизвестные, конечно, имеют преимущества, но при сотрудничестве с ними можно потрепать немало нервов: если биржа обанкротится, деньги вам не вернут. Выбирать стоит что-то известное, скажем, Binance или Huobi.
Торговые стратегии
Завершив предварительную подготовку, стоит выбрать себе торговую стратегию, предварительно потренировавшись на демонстрационном счёте.
Стратегия — план, которого трейдер придерживается при заключении сделок. Идеальный подход для каждого свой, ниже рассматриваются некоторые важнейшие понятия, определяющие виды торговли на бирже криптовалют и их практическое применение.
Дей-трейдинг — вариант, когда все сделки закрываются в тот же день, в который были открыты. Чем он действительно хорош — всегда можно спокойно ложиться спать, не опасаясь за то, что будет на рынке завтра. Хотя понятие «день» условное, обычно предполагается закрытие сделки в течение 24 часов после открытия, но суть понятна. Используется чаще всего технический анализ. Прибыль не слишком велика относительно депозита при торговле только одной парой, поэтому чаще выбирают несколько сразу, при удобном кредитном плече это вполне реально.
Свинг-трейдинг предполагает уже более длительные сроки, в пределах месяца. Как сигналы на покупку здесь выступают активы, которые считаются недооценёнными и должны значительно подорожать. Переоценённые, соответственно, продаются. Здесь будет полезен не только технический анализ, но и фундаментальный. Новичкам эта стратегия подходит больше предыдущей.
Ещё более долгосрочный вариант, с помощью которого, тем не менее, часто достигается прибыльная работа на бирже — позиционная торговля. Здесь сделка может закрываться уже через целых несколько месяцев. Из типов анализа разумнее оказывается фундаментальный. Эту стратегию тоже стоит посоветовать новичкам, т. к. за больший промежуток времени можно лучше взвесить решения.
Относительно стратегий выше скальпинг — самая краткосрочная. Такой вариант торговли предполагает использование небольших ценовых колебаний, когда между открытием и закрытием сделки проходят только минуты или даже секунды. Вид анализа — технический. Скальпинг чаще всего даёт лишь небольшую прибыль, менее 1% от депозита, да лучше и открыть сделку даже при хорошем плече скорее всего не получится. Зато сделок будет много и общий выигрыш может быть немалым. Но новичкам рекомендовать скальпинг нельзя ни в коем случае. Нужно хорошее понимание рынка.
Наиболее же простые стратегии для понимания — «купи и держи» и Мартингейл. Несмотря на то, что они теоретически могут быть сверхприбыльными и простейшие для понимания и использования, они настоятельно не рекомендуются! Ни новичкам, ни кому-либо ещё. Проблема в том, что при «купи и держи» без стоп-лосса (а иначе эта стратегия уже ближе к чему-то другому) и Мартингейле трейдер рано или поздно гарантированно… проигрывает. Точнее, практически гарантированно.
Хороший трейдер-бот может автоматически обрабатывать сигналы на покупку и совершать сделки за самого трейдера, но так делается лишь после того, когда уже доказана прибыльность выбранной торговой стратегии.
Диверсификация
Важно помнить, что при случае с криптовалютой речь идёт не только о возможности сохранения средств в разных вариантах крипты, но и переводе денег в другие валютные счета. Теоретически криптовалюта может оказаться вне закона.
Кто такой крипто хомяк и почему не стоит им быть
Многие начинающие трейдеры криптовалютой, к сожалению, попадают под определение «крипто хомяк» — что же это такое? Стоит рассмотреть это в заключение статьи, чтобы знать, чего делать уже не следует.
Такие люди, как правило, при первых же колебаниях курса начинают слишком нервничать и все их сделки оказываются нелепыми. Например, купили они крипту с расчётом продать дороже, но вот цена упала совсем чуть-чуть — и вот они уже боятся потерять деньги и продают дешевле. Подобные ситуации повторяются снова и снова, в итоге несчастный трейдер-хомяк пусть не сразу, но постепенно разоряется.
А ведь цена практически всегда колебается вверх-вниз, поэтому криптохомяки всегда будут пугаться и, соответственно, нести потери, в какую бы сторону и когда ни заключали сделку. Никакой фундаментальный, технический анализ не помогает, даже если они и умеют им пользоваться. Страх помешает верно интерпретировать результаты.
Именно из-за таких людей часто и происходят сильные обвалы курса. Ведь он падает чуть-чуть, испуганные хомяки всё продают и курс начинает падать ещё сильнее.
Четыре характерные черты криптохомяков, которые и делают их неудачниками:
- уже упомянутый страх — хомяк страшно боится потерять даже небольшое количество денег, но в итоге теряет всё вообще, продавая по невыгодному курсу, хотя нередко просто нужно было переждать небольшую просадку;
- сильная жадность — не меньшая беда, чем страх, мотивирует вкладываться в нестабильные монеты;
- минимум знаний — тоже уже упоминалось, нередко хомяк просто не умеет проводить фундаментальный и технический анализ;
- неготовность терпеть убытки — опытные трейдеры понимают, что проигрыши неизбежны и в дальнейшем могут способствовать крупным выигрышам, они просчитывают всё вперёд, хомяк же чаще думает лишь о конкретной сделке.
Очевидно, что при обнаружении в себе подобных признаков подход к трейдингу срочно необходимо менять.
Хорошие трейдеры называются памперами. Они осознанно влияют на курс необходимой монеты, вливая в неё много средств за небольшой промежуток времени. Когда монета сильно дорожает, то её начинают покупать хомяки, а памперы резко делают обратный ход, продавая «свою» криптовалюту. Таким образом именно они оказываются в выигрыше, а хомяки разоряются. Достаточно просто для понимания. Вот и основа успешной рыночной игры. Но, конечно, на практике всё не так просто, особенно в одиночку. Пусть последний абзац — один из ключевых в статье, для стабильной успешной торговли её следует изучить целиком. Конечно, и тогда успех не гарантирован, но всё же вполне возможен. Криптовалюта сделала богачами множество людей, и попробовать свои силы с достаточной подготовкой может каждый.
